美國第一資本金融（Capital One）周五透過法庭文件作出重大披露，首次正式將關閉特朗普集團旗下銀行賬戶的決定，與反洗錢（AML）監控風險掛鈎，亦是首家公開提出相關理據的大型銀行。

銀行提交文件，試圖要求法庭駁回特朗普集團提出的訴訟。特朗普集團指控銀行出於政治或宗教立場，非法「斷絕銀行服務」（debanked）。第一資本並未直接指控特朗普集團實施非法洗錢，但文件明確指出，相關賬戶關閉完全基於反洗錢審查結果，經該行反洗錢團隊歷時數月詳細審核，遵循銀行內部政策與監管指引；賬戶出現的交易模式，屬聯邦銀行監控指引列明需要關注的風險類型。

銀行早在2021年3月通知特朗普集團，計劃關閉其超過300個關聯賬戶。2025年3月，特朗普集團及埃里克·特朗普向佛羅里達聯邦法院興訟，主張銀行受進步主義思潮影響，藉2021年國會山騷亂後的政治氣氛打壓特朗普陣營。邁阿密聯邦法院先後兩度駁回相關訴狀，但容許原告修改申訴內容；第一資本認為原告7月提交的最新版本，依然存在根本性法律缺陷，指對方截取片段文件作出指控，脫離完整語境，相關主張缺乏理據。

這宗訴訟背後，華爾街與特朗普政府的爭執持續升溫。特朗普第二任期上台後，多次施壓大型銀行，接納保守派批評，質疑金融機構針對右翼人士刻意斷絕銀行服務。特朗普於2025年8月簽署行政命令，禁止帶歧視性的斷絕銀行服務行為；今年1月，他以相近理由起訴摩根大通。

雙方財務爭議由來已久。2019年特朗普首任期間，曾同時控告第一資本及德意志銀行，阻止銀行向國會調查委員會提交其財務紀錄。當時有消息指德意志銀行內部反洗錢人員曾標示多筆可疑交易，但高層未有跟進，德意志銀行其後否認相關報道。截至目前，第一資本與特朗普集團雙方均未就最新法庭文件回應傳媒查詢。